独立性制度

为保证评级程序和结果的公正性、独立性，根据《信用评级业管理暂行办法》要求，公司对评级的独立性作出规定。包括执业独立性、机构独立性、人员独立性、部门独立性、薪酬独立性等方面，公司在规定独立性的要求并在实际操作中予以贯彻。

一、执业独立性。

第一条
公司不得对股东公司以及有利益相关的合作对象进行评级，评级结果不受商业行为的不当影响。

第二条  不得以挂靠、外包等形式允许其他机构使用本公司名义开展信用评级业务。

第三条  公司与受评对象或者相关第三方不得存在不正当交易或者商业贿赂。

第四条  公司不得向受评对象或者相关联第三方提供顾问或者咨询服务等以此收取费用。

二、机构独立。

第五条  公司的实际控制人、关联机构不得影响与信用评级相关的政策、技术及制度的制定和实施，不得干涉或参与信用评级机构的业务开展及评级决策。

第六条
在受理信用评级业务时，应回避与本公司股东或主要负责人有利益关系的拟评级对象或委托方委托的评级业务。公司与被评级对象存在下列情形之一的，不得开展信用评级业务：

（一）公司与被评级对象为同一实际控制人所控制，或者由同一股东持股均达到5%以上；

（二）公司与被评级对象或者其实际控制人直接或者间接持有信用评级机构出资额或者股份达到5%以上；

（三）公司或者其实际控制人直接或者间接持有被评级对象出资额或者股份达到5%以上；

（四）公司或者其实际控制人在开展评级业务之前六个月内及开展评级业务期间买卖被评级对象发行的证券等产品；

（五）影响信用评级机构独立性的其他情形。

三、人员独立

第七条  评级人员在进行信用评级时，应回避存在利益冲突的评级客户。评级人员应回避以下情况：

（一）本人、直系亲属持有评级委托方的出资额或者股份达到5%以上，或者是评级委托方的实际控制人；

（二）本人、直系亲属担任评级委托方的董事、监事或者高级管理人员；或者曾在评级委托方或评级对象担任职务的；与评级委托方或评级对象的负责人、主要管理人员、董事有近亲关系的；

（三）本人、直系亲属担任评级委托方聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等服务机构的负责人或者项目签字人；

（四）本人、直系亲属持有评级委托方发行的证券金额超过50万元，或者与评级委托方发生累计超过50万元的交易；

（五）与评级委托方或评级对象存在债权债务关系且达到一定比例的；

（六）信用评级行业主管部门和业务管理部门认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

第八条  信用评级机构人员不得从事与评级业务有利益冲突的业务，不得参与对受评对象的非评级业务。

第九条  评级项目组成员不得连续5年为同一受评对象及其关联机构提供信用评级服务，自期满未逾2年的不得再参与该受评对象及其关联机构的评级活动

第十条  应回避的相关人员应主动提出，因隐瞒回避事实而使评级过程和结果有失公正和独立的，应承担相应责任。

四、部门独立

第十一条  公司下设合规部、业务部、市场部、综合财务部各部门配备专职人员，专人专用，不得串岗使用。

第十二条  公司市场部负责负责公司业务经营范围内市场开拓；业务洽谈、与合作银行及客户的沟通联系。市场部员工不参与评级工作，确保前后台分离。

第十三条  业务部负责主要实施评级工作；包括收集资料、现场调查、分析数据撰写报告、三级审核，跟踪评级全部流程。

第十四条
评审委员会主任不得在市场部门和评级部门兼任职务。

第十五条  评级人员不得参与评级项目商务谈判及合同签订等工作。

第十六条  市场部人员不得干预业务流程，不得要求业务部门对指定业务达到某个信用等级。

第十七条  信用评级机构合规部门与其他部门相互独立，合规人员不得参与评级作业、市场拓展、营销活动、客户维护等工作，或从事影响利益冲突管理职责履行的其他工作。

五、薪酬独立

第十八条   业务部门的绩效考核与总体评级结果的违约率水平挂钩，不受公司业务规模影响，单独核算，确保评级流程的独立性。

第十九条  评级人员的绩效考核与不与评级对象的等级相关。薪酬不与其参与评级项目的发行、收费等因素关联。

第二十条  合规人员的考核、晋升、薪酬不与信用评级机构的业务收入情况关联。

第二十一条  评级项目的质量、评级结果的严谨性与年终奖惩挂钩，发生重大质量事故、以及违反评级操作流程的行为将会受到追究，并影响以后的定级。

第二十二条
公司每年对人员的薪酬政策及执行情况进行审查。