信用评级合规检查制度

一、
总则

二、
职责与职权

三、
合规检查内容及工作程序

四、
合规检查报告

信用评级合规检查制度

一、总则

第一条  为了确保信用评级工作的独立、客观、公正和一致性，强化公司的合规工作，增加自我约束能力，依据相关监管机构的监管规定以及自律机构的自律指引，结合公司实际，制定本制度。

第二条  合规是指信用评级机构和评级从业人员的执业行为符合相关法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司各项涉及评级业务的业务制度和内控制度（以下统称“法律、法规及准则”）。

第三条  合规检查指对公司及相关人员开展信用评级业务的合法、合规性进行检查。

第四条  合规工作应当覆盖公司涉及评级业务经营的各个部门、公司董事、监事、高级管理人员及全体评级从业人员，贯穿评级业务的各个环节。

第五条  公司树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，以构建并不断完善合规工作框架和制度，倡导和推进合规文化建设，培育公司董事、监事、高级管理人员及全体评级从业人员的合规意识，促进公司信用评级业务持续合规经营。

二、职责与职权

第六条  公司设立合规部，与公司其他部门、分支机构相互独立，并设专人担任合规总监，负责信用评级业务的合法、合规性检查。

第七条  合规总监、合规部人员独立开展工作，并按照规定的独立报告路径进行报告，不受其他部门和个人的干涉。

第十条合规部向公司合规总监汇报，主要工作职责包括：

（一）实施合规检查，识别公司信用评级业务经营的不合规行为或合规风险隐患，提出制止与整改建议；

（二）提供合规咨询、意见和建议，宣传公司合规文化；

（三）检查、评价整改措施的实施情况；

（四）撰写合规检查报告，管理合规工作档案；

（五）定期或不定期接受培训、提高业务水平、进行知识更新；

（六）对投诉及时备案并协助合规总监进行调查处理；

（七）配合监管机构和自律组织的工作，监督监管意见和要求的落实情况；

（八）其他与合规相关的工作。

第八条  合规总监主持并指导合规部的日常管理工作，主要工作职责包括：

（一）保持与监管部门和行业自律组织的联系沟通，主动配合监管机构和自律组织的工作，评估监管意见和要求的落实情况；

（二）负责处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报；

（三）监测、检查公司的合规状况，组织评价公司合规管理的有效性，并提交合规管理报告；

（四）对发现的违法违规行为和合规风险隐患及时向合规总监报告，同时进行质询和合规调查，及时向涉及的部门或相关人员提出制止和整改意见，并督促整改落实；

（五）为公司决策层、管理层和业务部门提供合规咨询，依据最新的法律、法规和准则修改、完善公司内部管理制度和业务流程，并及时向总经理（总裁）汇报；

（六）组织对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审核并签署明确意见；

（七）公司规定的其他合规管理职责。

第九条公司为合规人员的职责履行提供以下保障：

（一）公司保障合规人员的独立性，保障合规人员能够充分履行职责所必需的知情权与调查权；

（二）合规人员履行合规检查以及检查、评价整改措施实施情况的职责时，公司董事、监事、高级管理人员以及公司信用评级业务所涉及的各部门、分支机构应当支持和配合合规人员的检查工作，不得以任何理由限制、阻扰合规人员履行相应职责；

（三）为合规人员提供必要的资金、人力、场所、培训与技术等支持。

第十条合规人员应当熟悉法律、法规及准则，具备监管部门所要求的资格以及信用评级业务从业经验，无违反执业操守行为与不良诚信记录。

第十一条合规人员履行职责时应恪守独立、客观、公正的原则，严格履行保密义务，严禁利用合规工作中所知悉的非公开信4 息牟取私利。

第十二条  合规部的合规管理责任不替代或者免除公司其他各部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。

第十三条  公司畅通申诉与举报渠道，切实保障各利益相关方（包括客户、投资人和员工等）能够正常行使举报违法违规行为的权利。

第十四条  公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应主动、及时向合规总监或合规部报告。

三、合规检查内容及工作程序

第十五条  合规检查包括专项检查、项目检查以及临时检查。

专项检查指根据法律、法规及准则对除具体评级项目全过程合规性检查以外的特定事项进行的检查。项目检查指对具体评级项目全过程的合规性进行的检查。临时检查指监管部门、行业自律组织及公司临时要求的检查。

第十六条  合规总监依据“合规检查通知书”启动专项检查与临时检查，“合规检查通知书”须经总经理签字批准。

第十七条  合规总监完成合规检查后，应当向被审查事项涉及部门的负责人或相关人员出具“合规审查表”，并向总经理提交“整改建议书”。

第十八条  总经理向整改事项所涉及部门负责人或相关人员下达“整改通知书”，并通知合规总监，被要求整改的部门和人员应当在规定期限内完成整改。

第十九条  合规总监应当在整改规定期限结束后对整改工作5 进行检查评价，并向总经理提交“整改评估书”。

四、合规检查报告

第二十条  合规总监完成合规检查报告应及时向总经理（总裁）提交，合规检查报告应包括但不限于以下内容：

（一）信用评级机构是否持续符合信用评级业务许可的资质条件；

（二）评级业务活动的合规情况；

（三）违法违规行为的发现及整改情况；

（四）可能面临的重大合规风险及应对措施；

（五）合规总监和其他合规管理人员履职情况；

（六）监管机构要求或公司认为需要报告的其他内容等。

第二十一条  合规检查报告应由信用评级机构法定代表人、合规总监签字确认并加盖信用评级机构公章。

第二十二条  合规工作档案合规工作档案指合规工作中所产生的全部书面材料，可包括但不限于以下内容：

（一）合规检查通知书；

（二）合规审查表；

（三）整改建议书（如有）；

（四）整改通知书（如有）；

（五）整改评估书（如有）；

（六）合规检查报告；

（七）合规工作中产生的其他相关资料。

第二十三条
合规工作档案应当有序、专门保存，保存期限不少于十年。

第二十四条  借阅合规工作档案须经公司合规总监批准。